Fondée depuis seulement 3 ans en France, Orange Bank a su se faire remarquer avec plus d’un million de clients à l’horizon 2021 malgré son lancement difficile. Mais que vaut réellement Orange Banque, et tient-elle sa promesse de gratuité ? Nous vous disons tous ce qu’il faut savoir dans cet avis.

Services Orange Bank

Parmi les nombreux services intéressants proposés par Orange Bank, on retrouve tous les services bancaires essentiels tels que des chèques de banque, une carte bancaire, une application mobile et bien d’autres encore. Cependant, certains services auxquels d’autres banques nous ont habitués comme le compte joint ou encore la possibilité de souscrire à un livret A ne font pas partie de ses propositions.

Bonus de bienvenue

Avant daller plus loin dans cet avis Orange Bank, parlons d’abord du généreux bonus de bienvenue offert par la banque en ligne à tous ses nouveaux clients possédant une carte Visa Premium. Il s’agit d’un bonus de 80 euros dont :

  • + 50 € offerts pour tous les clients Premium ayant réalisé plus de 10 paiements par carte Visa durant leur premier mois de souscription ;
  • + 30 € offerts pour tous les clients Orange internet ou mobile ayant paramétré le prélèvement de leurs factures mobiles ou box internet sur leur nouveau compte Premium.

Vous ne pouvez pas ouvrir un compte chez Orange Bank si vous n’avez pas 18 ans et le versement minimum à l’ouverture est de 50 euros.

L’application mobile

Une application mobile est indispensable à une banque et de surcroit une banque en ligne en ce XXIe siècle et ça, Orange Bank l’a bien démontré à traves son application à la fois intuitive et complète qui est d’ailleurs disponible sur Google Play et sur l’App Store.

Rapide et facile à prendre en main, l’application permet entre autres de bloquer/débloquer votre carte bancaire, visualiser votre solde de compte, augmenter vos plafonds, réaliser un virement par SMS ou encore de copier/coller le numéro de votre carte en toute sécurité et avec une authentification forte.

Les cartes bancaires

En tant que nouveau client, vous avez le choix entre une carte Visa standard, une carte Visa premium ou encore le pack premium. Chacune de ces cartes vous offre un accès direct à plus de 61 millions de commerçants dans le monde, pour plus de 1,4 million de distributeurs automatiques qui constituent le réseau Visa.

Vous pouvez ainsi accéder gratuitement à tous les services de base tels que le paiement mobile, la visualisation du solde de votre compte actualisé en temps réel ou encore faire blocage de votre carte en cas de vol avec une carte Visa standard. La carte Visa Premium quant à elle vous ouvre la porte sur un certain sombre de services haut niveau.

Carte Premium, Pack Premium et Carte Plus
Retrait d'espèce en France et partout dans le monde 0€
Frais de tenue de compte 0€
Renvoi express de la carte bancaire 0€
70€ pour la carte Plus
Paiement par carte en devise 0€
Retrait d'espèce en devise 0€

Carte Standard Carte Premium Pack Premium
0 € /mois 4,99 € /mois 9,99 € /mois
Carte gratuite sans limite de durée Les 6 premiers mois au lieu de 7,99€/mois Les 6 premiers mois au lieu de 12,99€/mois
Solde actualisé en temps réel Services communs avec la CARTE STANDARD Services communs avec la CARTE Premium
Code secret de la carte consultable et modifiable à tout moment Assistance rapatriement jusqu’à 155 000€ Pilotage parental Adulte
Paiement mobile Apple Pay et Google Pay 5% remboursés sur vos achats et factures Orange avec des remises exclusives plusieurs fois dans l'année Alertes et notifications sur vos opérations et celles de vos enfants si vous le souhaitez
Paiement sans contact par carte Accès aux programmes privilèges Mastercard Pilotage des plafonds des dépenses quotidiennes de vos enfants
Envoi et demande d’argent instantanés par SMS Assurance protection des achats et extension de garantie Blocage et déblocage des moyens de paiement de vos enfants
Copier/coller du n° de carte directement depuis l’App Assurance voyage Virement de votre compte vers celui utilisé par vos enfants
Assurance gratuite des moyens de paiement Garanties véhicule de location Carte pour les enfants
Assistance rapatriement jusqu’à 11 000€ Garanties neige et montagne App adaptée avec la création de tirelires pour les enfants
Authentification forte pour vos achats en ligne Paiements et retraits gratuits en France et partout dans le monde Couverture de toute la famille
Blocage et déblocage de la carte en cas de besoin Accès prioritaire au service client Cashback sur les achats Orange
Paramétrage des paiements et retraits à l'étranger, sur Internet et sans contact Renvoi express gratuit de la carte en cas de perte ou vol, même à l'étranger Paiements et retraits gratuits partout dans le monde
Djingo, votre conseiller virtuel disponible 24h/24 7j/7 - Pas de découvert autorisé

Les tarifs

La facturation des services de Orange Bank dépend essentiellement du type de carte que vous utilisez. Ainsi, alors que tous les services de base sont gratuits pour la carte premium, des frais sont prélevés pour bon nombre de ces services avec une carte standard. Voici un peu à quoi ressemblent les facturations liées à la carte standard :

  • Retrait d’espèce en France et zone euro : 0 €
  • Frais de tenue de compte : 2 € (0 € si vous utilisez votre carte bancaire durant le mois)
  • Renvoi express de la carte bancaire : 70 €
  • Paiement par carte en devise : 2 % du montant
  • Retrait d’espèce en devise : 2 % du montant

D’autres frais sont également facturés par Orange Bank. Si vous demandez par exemple à conseiller téléphonique d’effectuer une opération à votre place par exemple, cela vous coutera 5 euros. Aussi, un renouvellement de la carte avant échéance vous coutera 10 euros de même qu’un virement urgent est facturé à 15 euros.

Vous pouvez voir tous les tarifs de la banque en ligne directement sur le site internet d’orange Bank.

Le livret Orange BanK

En l’absence d’un livret A et d’un LDDS, Orange Bank propose un livret nommé « Le livret Orange Bank » qui peut être gratuitement ouvert dans l’application sous condition d’y faire un dépôt minimum de 10 euros. La banque en ligne apporte ici un net avantage face à ses concurrents, car en plus d’être totalement gratuit, son livret offre un taux de rémunération de 0,2 % sans plafond.

Le crédit Orange Bank

En fonction des raisons de votre emprunt, Orange Bank offre des prêts pouvant atteindre 7500 euros remboursables sur une durée de 12 à 72 mois. La plateforme propose également un simulateur de prêt qui vous permet de visualiser directement les informations liées à votre futur emprunt.

Le Service client

La néo-Banque dispose d’un service clientèle présent partout et accessible par appel ou sur les réseaux sociaux, dans le forum Orange Bank. Vous bénéficiez également d’un conseiller virtuel disponible 24 h/24 et 7 j/7, répondant à toutes vos questions.
Si nécessaire, un expert prendra le relais du lundi au samedi, de 8 h à 20 h. 

Cependant, un temps d’attente plus ou moins long peut être observé par moment en raison d’un manque de réactivité du service client.

Conclusion

Orange Banque est assez compétitive en termes de néo-banque grâce à son application intuitive tout comme son offre de crédit et d’épargne. Même si elle fait face à de vrais concurrents sur le plan tarifaire comme Boursorama Bank, vous serez très rapidement tenté de faire d’Orange Bank votre banque principale.  

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